Fluxo de caixa: O que é e como pode ajudar sua empresa?
Você faz o controle de entradas e saídas de recursos e a disponibilidade de fluxo de caixa e capital de giro na sua empresa?
A Jaia entende que fundamentalmente uma empresa precisa organizar a saúde financeira e buscar o planejamento do fluxo de caixa mesmo que seja de uma forma básica.
Você sabe o que é fluxo de caixa?
Basicamente, o fluxo de caixa é a movimentação de todo dinheiro que entra e sai do caixa da empresa. São os gastos e recebimentos durante um período.
Através dessa análise é possível projetar investimentos, ter mapeado os gastos com funcionários, impostos e etc.
Conheça os modelos de fluxo de caixa.
Existem tipos de controle que ajudam no cumprimento dessa tarefa. Portando, para manter tudo em perfeito equilíbrio é importante conhecer os principais. Quais são:
Fluxo Operacional: É a gestão das entradas e saídas que estão correlacionadas à operação da empresa;
Fluxo Direto: Faz a gestão de todas as receitas e despesas em seus valores brutos e não considera descontos e dívidas, dessa forma, é possível saber se há ou não dinheiro em caixa;
Fluxo Indireto: Baseia-se no Demonstrativo de Resultado do Exercício (DRE), dessa forma é possível identificar o lucro de cada operação;
Fluxo Projetado: Estima-se a condição financeira da empresa para projetar tudo que entrará e sairá do caixa nos próximos meses;
Fluxo Livre: Considera o saldo positivo da empresa, após pagar todas as contas obrigatórias;
Fluxo Descontado (FDC): Detalha uma estimativa da situação financeira do seu negócio, apontando descontos e os riscos para futuros investimentos, investidores. Avaliando, assim, o seu real valor;
Fluxo de Investimentos: Faz uma análise dos investimentos realizados pela empresa e gera um KPI se está havendo retorno previsto;
Existe diferença entre fluxo de caixa e capital de giro?
Sim, o capital de giro é diferença entre os recursos disponíveis no caixa e a soma das contas a pagar. Basicamente é dinheiro necessário para manter a empresa funcionando em um determinado período quando se está fazendo algum tipo de investimento, tendo tudo mapeado e pré programado para recolher os lucros do que foi investido.
Então, sua empresa pode ter um fluxo de caixa positivo, porém pouco capital de giro. Por outra ótica seu negócio pode ter um bom capital de giro sem ter um bom fluxo de caixa.
Preparamos algumas dicas para conseguir um bom fluxo de caixa.
- Controle diariamente tudo que entra e sai da conta da empresa;
- Faça um bom planejamento financeiro;
- Tenha um sistema de gestão para controlar tudo de forma automática;
- Busque conseguir um bom capital de giro;
- Faça investimentos somente quando sua empresa tiver uma boa saúde financeira, seja pé no chão;
- Revise e corte gastos desnecessários;
Por fim, vimos que é essencial controlar os gastos, planejar e fazer projeções para crescer seu negócio de forma saudável.
Aplique agora mesmo nossas dicas e busque cada vez mais o aperfeiçoamento da gestão do seu negócio.
